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Gerente de múltiplas contas de câmbio Z-X-N
Aceita operações, investimentos e transações globais de agências de contas de câmbio
Auxiliar os family offices na gestão autónoma de investimentos

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No mercado Forex, embora o conhecimento teórico e a experiência sejam importantes, são inúteis se não puderem ser transformados em experiência e habilidade pessoal.

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A complexidade do mercado Forex reside na incerteza das tendências: as tendências de longo prazo tendem a ser mais estáveis, enquanto as tendências de curto prazo são menos estáveis ​​e podem até apresentar flutuações aleatórias. Esta incerteza significa que o investimento em Forex é essencialmente um problema probabilístico; a sua única certeza é a própria incerteza. Portanto, a carreira de um trader Forex é essencialmente um processo contínuo de lidar e adaptar-se a esta incerteza.
Para ter sucesso no mercado Forex, os traders precisam de acumular um vasto conhecimento, bom senso, experiência e técnicas, bem como passar por um rigoroso treino psicológico para melhorar a sua mentalidade. Aprender com as teorias e experiências dos traders de sucesso é importante, mas o mais crucial é interiorizar esse conhecimento na sua própria experiência e capacidade.
Além disso, os traders de forex devem possuir a capacidade de discernir e selecionar mentores de investimento verdadeiramente fiáveis. No domínio dos investimentos, as orientações incorretas são frequentemente mais perigosas do que a ausência de orientações. Se os traders não tiverem discernimento, são facilmente enganados e caem em armadilhas. Mesmo que esta orientação incorreta seja gratuita, uma vez instalados conceitos de investimento com falhas na mente de um trader, são muito difíceis de corrigir. Uma mente já repleta de ideias incorretas é como um copo já cheio de água; é difícil acrescentar novos conhecimentos corretos.

No dinâmico mercado de investimento forex, diferentes traders têm objetivos e visões diferentes, que influenciam profundamente o seu comportamento negocial e as suas trajetórias de carreira.

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Entre eles, alguns traders entram no mercado forex principalmente para ganhar a vida, esperando obter retornos estáveis ​​através de decisões de negociação precisas para custear as despesas diárias e melhorar a sua situação financeira e a das suas famílias. Outros, no entanto, são movidos pela paixão e pelo interesse nos mercados financeiros, vendo o trading forex como um caminho importante para a realização de sonhos pessoais, ansiosos por provar as suas capacidades neste campo desafiante e repleto de oportunidades e construir o seu próprio sucesso profissional.
Em contraste, nos padrões de trabalho tradicionais, a maioria das pessoas trabalha aproximadamente oito horas por dia e, durante essas oito horas, os seus principais objectivos limitam-se, geralmente, à sobrevivência. Trabalham arduamente principalmente para ganhar um salário que satisfaça as necessidades básicas, como três refeições por dia, e para cobrir as despesas diárias necessárias, como habitação, transporte e assistência médica, mantendo o funcionamento normal das suas famílias. É claro que algumas pessoas em empregos tradicionais nutrem sonhos, esforçando-se incansavelmente para alcançar os seus ideais de carreira ou objetivos de vida. No entanto, neste processo, algumas pessoas, na busca dos seus sonhos e para garantir a sua sobrevivência, negligenciam inadvertidamente a sua família e os seus entes queridos. Mesmo que eventualmente acumulem riqueza substancial e alcancem um sucesso aparentemente brilhante, a perda da família e da relação amorosa torna essa riqueza e conquista insignificantes. Por outro lado, alguns poucos sortudos e excepcionalmente capazes conseguem realizar os seus sonhos enquanto colhem recompensas financeiras substanciais, permitindo que as suas famílias e entes queridos partilhem os benefícios económicos do seu sucesso, alcançando assim um equilíbrio entre sonhos, riqueza e emoções.
Voltando à negociação bidirecional de investimentos em Forex, cada participante deve manter uma compreensão clara e profunda das características essenciais do mercado Forex. O mercado Forex é um setor de alto risco; as suas flutuações de preços são influenciadas por uma variedade de factores complexos, incluindo a política global, a economia e os assuntos militares, resultando numa extrema incerteza. Um pequeno passo em falso pode levar a enormes perdas. Em certa medida, a negociação Forex assemelha-se mais a um jogo para os ricos, uma vez que, neste mercado, capital suficiente não só ajuda os traders a lidar melhor com os riscos da volatilidade do mercado e a mitigar potenciais perdas, como também lhes proporciona mais oportunidades de negociação e estratégias mais flexíveis. Além disso, muitos traders de sucesso só alcançam o sucesso após experienciarem inúmeras perdas, sintetizando continuamente as lições aprendidas e refinando gradualmente os seus sistemas de negociação. Pode dizer-se que o mercado Forex, em certa medida, é um processo de acumulação de experiência através de perdas. Ademais, importa esclarecer que o Forex é essencialmente uma atividade de alto risco e alto retorno, e não uma atividade especulativa. Isto significa que os traders precisam de um investimento de capital substancial, juntamente com um controlo de risco razoável e estratégias de negociação científicas, para obter retornos relativamente estáveis ​​e razoáveis, em vez de esperar retornos exorbitantes com um pequeno capital. Sem um certo capital para o sustentar, confiar apenas nos sonhos e na paixão dificultará a conquista da liberdade financeira no mercado Forex, muito menos alcançar a independência financeira, uma vez que os recursos limitados são facilmente consumidos pelas grandes flutuações do mercado.
Além disso, a natureza imprevisível do Forex pode ter um impacto significativo na vida pessoal e no estado psicológico de um trader. Um aspeto notável é que pode facilmente levar ao isolamento e à dificuldade de experimentar a verdadeira alegria. Os traders isolam-se frequentemente porque, a longo prazo, desenvolvem padrões de pensamento e de julgamento únicos, perdendo o interesse em comunicações que não têm relevância prática e não contribuem para as suas decisões de negociação. Tendo acumulado uma vasta experiência através da prática constante no mercado, conseguem fazer previsões relativamente precisas sobre as tendências e os resultados de muitos eventos, considerando, por isso, a comunicação desnecessária como uma perda de tempo e optando por evitá-la. Isto leva, em última análise, a um afastamento das atividades sociais no dia a dia e a um desejo reduzido de interagir com os outros. A dificuldade em encontrar prazer decorre do estado constante de alta tensão entre os traders. Quando as negociações resultam em perdas, concentram-se inteiramente em ajustar as estratégias, recuperar as perdas e alcançar rapidamente a rentabilidade; quando as negociações são lucrativas, ficam ansiosos em relação ao futuro do mercado, temendo que os lucros correntes sejam anulados por reversões de mercado. Como diz o ditado, "Quem não planeia o futuro terá problemas no presente", e no mercado Forex, mesmo com planeamento e considerações a longo prazo, e a capacidade de manter um desempenho relativamente estável ao longo do tempo, os traders são constantemente atormentados por emoções negativas como ansiedade, preocupação e medo, o que torna difícil relaxar e desfrutar da alegria do sucesso nas negociações.
Numa perspetiva geral do setor, a proporção de traders profissionais de Forex na população em geral é relativamente pequena no mercado bidirecional de investimento em Forex. Isto porque tornar-se um trader profissional de Forex exige não só uma sólida experiência financeira, um conhecimento apurado do mercado, boas qualidades psicológicas e capacidade de controlo de risco, mas também um investimento significativo de tempo e energia na aprendizagem e prática. Estas barreiras desencorajam muitas pessoas. Entre estes traders profissionais de Forex, a proporção que realmente alcança sucesso e conquistas significativas no setor é ainda menor. Afinal, o mercado Forex é extremamente competitivo e poucos traders conseguem lucrar de forma consistente e estável num ambiente de mercado complexo e volátil e atingir os seus objetivos. Por conseguinte, é raro encontrar indivíduos verdadeiramente bem-sucedidos no mercado Forex no dia a dia; isto deve-se às características do setor e ao cenário competitivo, sendo um fenómeno normal.
No entanto, o sucesso não é impossível no mercado Forex. Os traders com um forte raciocínio lógico conseguem, geralmente, compreender rapidamente as ligações entre informações complexas do mercado, tomar decisões e julgamentos científicos e racionais e formular estratégias de negociação alinhadas com as tendências do mercado. Os traders diligentes e dedicados investem um tempo considerável a estudar as tendências de mercado, a adquirir conhecimentos especializados e a sintetizar experiências para melhorar continuamente as suas competências. Perseveram perante os desafios e dificuldades do mercado. Os traders com uma forte ambição de riqueza, que chegam a amar o dinheiro mais do que a si próprios, fazem da aquisição de riqueza a sua principal motivação. Para atingir os seus objetivos de lucro, procuram ativamente oportunidades de negociação, executam os seus planos com rigor e superam a preguiça e a ganância. Geralmente, os traders com estas qualidades raramente falham e, em última análise, obtêm sucesso no mercado Forex. Além disso, não apenas no mercado Forex, mas em qualquer setor, aqueles que são persistentes, corajosos ao enfrentar desafios e que se esforçam constantemente têm maior probabilidade de alcançar o sucesso e de realizar os seus objetivos de vida.

No mercado Forex, onde a negociação é feita em duas vias, todo o trader precisa de compreender a importância da regulação do mercado com uma mentalidade dialética. Esta compreensão não se relaciona apenas com a segurança dos fundos do trader, mas também afeta diretamente a sua experiência de negociação e o seu desenvolvimento a longo prazo no mercado Forex.

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A regulamentação do Forex não é simplesmente uma restrição do mercado, mas uma importante barreira para manter a ordem do mercado e proteger os direitos e interesses legítimos dos traders. Uma regulamentação eficaz pode regular o comportamento comercial das corretoras, reduzir a ocorrência de violações como transações fraudulentas e apropriação indevida de fundos, e criar um ambiente de negociação relativamente justo e transparente para os traders. Contudo, ao mesmo tempo, medidas regulatórias excessivamente rigorosas ou irracionais também podem restringir a vitalidade do mercado até certo ponto, afetando as operações normais de negociação e as escolhas de investimento dos traders. Por conseguinte, os traders necessitam de analisar a regulamentação do mercado cambial de forma abrangente e objetiva, valorizando tanto o papel protetor que esta proporciona como respondendo racionalmente ao impacto das alterações nas políticas regulatórias.
Analisando o desenvolvimento do mercado cambial nas últimas décadas, as atitudes regulatórias dos principais países do mundo em relação às transações de investimento em forex têm demonstrado uma clara tendência para uma aplicação mais rigorosa das normas. Muitos países, considerando a necessidade de prevenir os riscos financeiros e manter a estabilidade dos seus mercados financeiros domésticos, introduziram uma série de medidas regulamentares rigorosas. Entre estas medidas, alguns países optaram por regular as negociações com base em rácios de alavancagem, reduzindo a potencial exposição ao risco dos traders ao diminuir a alavancagem. Isto porque, embora a elevada alavancagem amplie as oportunidades de lucro, também aumenta significativamente a probabilidade de perdas. Em caso de volatilidade significativa do mercado, a negociação com elevada alavancagem pode facilmente levar a grandes perdas para os traders e até desencadear uma reação em cadeia de riscos financeiros. Outros países adotaram medidas regulamentares ainda mais rigorosas, indo além das meras restrições e implementando proibições rigorosas à negociação de margem em forex. Estes países acreditam que a negociação de margem em forex é demasiado arriscada, podendo causar graves perdas económicas não só para os investidores individuais, mas também ameaçar a estabilidade dos seus sistemas financeiros domésticos. Por isso, optaram por evitar completamente os riscos associados, proibindo esta atividade.
Num contexto de regulamentações rigorosas sobre o investimento e a negociação cambial nos principais países do mundo, muitos aspirantes a investidores em forex mostram-se geralmente céticos em relação às inúmeras plataformas de negociação disponíveis. Este ceticismo estende-se para além das corretoras de forex não bancárias, incluindo até os bancos de forex. Isto deve-se a dois motivos principais. Em primeiro lugar, algumas plataformas sem escrúpulos, operando em áreas com regulamentação de mercado inadequada ou aplicação ineficaz de políticas, envolveram-se em actividades ilegais, tais como defraudar investidores, desviar fundos de clientes e manipular os preços de mercado. Estes incidentes negativos fizeram com que os investidores se preocupassem com a credibilidade geral das plataformas no setor. Em segundo lugar, existem diferenças significativas nas políticas regulamentares do forex entre os diferentes países e regiões. Alguns traders, pouco familiarizados com os sistemas regulamentares estrangeiros, receiam que as plataformas escolhidas não sejam efetivamente reguladas e que os seus direitos legais não sejam protegidos caso surjam problemas. Portanto, mesmo instituições aparentemente fiáveis, como os bancos de câmbio, ainda geram dúvidas.
No entanto, os traders de câmbio devem considerar com calma o seguinte: no sistema financeiro actual, se nem os bancos de câmbio conseguirem garantir a segurança dos fundos, a base de crédito de todo o mercado financeiro será provavelmente severamente afectada. Nesta perspectiva, a segurança dos bancos de câmbio é relativamente elevada. Embora os bancos de câmbio internacionais não estejam sujeitos às leis bancárias chinesas e não possam operar e gerir de acordo com as normas regulamentares financeiras chinesas, tal não significa que não sejam regulados. Na verdade, estes bancos de câmbio internacionais devem cumprir rigorosamente as leis e regulamentos bancários e os requisitos regulamentares financeiros relacionados das regiões em que operam, estando sujeitos à supervisão e inspeção das agências reguladoras locais. As suas operações, gestão de fundos e controlo de risco devem estar em conformidade com as disposições regulamentares locais, o que, em certa medida, garante a conformidade e a segurança dos bancos de câmbio internacionais.
Com base nisto, para os traders de forex, priorizar as corretoras de forex nos principais países europeus e americanos ao escolher uma plataforma de negociação é uma escolha sábia. Os mercados financeiros destes países têm um longo historial de desenvolvimento, sistemas regulamentares relativamente maduros e abrangentes, organismos reguladores mais fortes e políticas regulamentares mais transparentes e estáveis, proporcionando aos traders uma proteção regulamentar mais fiável. Nestes países, as corretoras de forex devem cumprir rigorosos requisitos de capital, controlo de risco e divulgação de informação para obterem as qualificações regulamentares. As suas operações estão também sujeitas a uma monitorização contínua por parte das agências reguladoras, reduzindo efetivamente o risco de os traders encontrarem irregularidades na plataforma e protegendo melhor os fundos e os direitos legais dos traders.

No mercado bidirecional do forex, os traders precisam de ser criteriosos e críticos em relação aos mitos que rodeiam as chamadas histórias de sucesso de investimento em forex.

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Muitas histórias sobre a obtenção de lucros enormes no mercado forex são frequentemente inventadas. Se estas histórias forem suficientemente convincentes, são, sem dúvida, técnicas básicas de marketing, criadas para atrair investidores. Na realidade, os investidores que realmente ganham muito dinheiro muitas vezes não têm tempo nem energia para responder a perguntas de novatos, pois estão ocupados a gerir as suas próprias carteiras. Aqueles que têm tempo para responder a perguntas de novatos são frequentemente os que perdem dinheiro. Podem estar à procura de conforto psicológico ao partilhar as suas experiências ou simplesmente por compaixão pelos iniciantes. Portanto, os traders iniciantes de forex devem ter cautela com indivíduos excessivamente entusiasmados Aqueles que permanecem indiferentes são provavelmente os que possuem o entendimento mais profundo sobre o mercado Forex. Evitam conectar-se com os principiantes para prevenir problemas desnecessários e conflitos internos e, mais importante, para evitar perder tempo valioso.
No mercado Forex, os traders também precisam de ser criteriosos em relação à retórica popular, que muitas vezes carece de fundamento factual. Por exemplo, a afirmação "Quem tem capacidade não tem falta de capital, e quem não tem capital geralmente não tem capacidade" é problemática. No mercado Forex, a habilidade não é o fator mais importante. A dimensão do capital é fundamental, seguida pela mentalidade e pelo controlo psicológico; a habilidade só pode ser considerada em terceiro lugar. Mesmo para um investidor altamente qualificado, transformar 10.000 dólares em 10 milhões de dólares pode levar uma vida inteira, enquanto transformar 10 milhões de dólares em 10.000 dólares por mês é perfeitamente possível. Portanto, o mercado Forex não é um atalho para investidores com capital limitado, mas sim um bom canal para os grandes investidores aumentarem o seu património.
Além disso, existem afirmações sobre talento e rentabilidade, como "Os traders de forex talentosos podem alcançar lucros estáveis ​​em poucos meses, enquanto os traders sem talento perdem dinheiro durante mais de uma década". Esta afirmação ignora a complexidade do mercado forex. Os lucros de curto prazo não são difíceis, mas os lucros estáveis ​​a longo prazo são o verdadeiro desafio. Aqueles que começam a acompanhar e a calcular os lucros em poucos meses são geralmente traders de curto prazo. Os traders de curto prazo raramente mantêm a rentabilidade a longo prazo, e a maioria abandona o mercado em poucos anos. Se um trader conseguir persistir durante mais de dez anos, é provável que esteja a utilizar uma estratégia de longo prazo com baixa alavancagem, que tem maior probabilidade de sucesso a longo prazo. É extremamente raro um trader testar repetidamente o trading de curto prazo durante mais de dez anos. Após dez anos de formação intensiva, os traders são geralmente forçados a abandonar o trading de curto prazo e a adotar estratégias mais robustas.

No campo do trading bidirecional em investimentos forex, um fenómeno notável é que, para os chineses que aspiram a tornar-se traders de forex, as barreiras de entrada e os desafios profissionais que enfrentam são provavelmente maiores do que os enfrentados pelos profissionais de qualquer outro país do mundo.

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Esta dificuldade não decorre das diferenças nas barreiras técnicas do trading forex entre países, mas sim da influência combinada de múltiplos factores, incluindo o ambiente político singular da China, o ecossistema de mercado e o sistema de regulação financeira. Estes factores interligados constituem obstáculos únicos para os traders chineses que entram no mercado forex, exigindo-lhes que se esforcem mais e incorram em custos mais elevados na procura de uma carreira no trading forex, em comparação com os traders de outros países.
Do ponto de vista da natureza inerentemente bidirecional do setor de investimento forex, trata-se de um campo com "fossos" extremamente amplos, formando altas barreiras de entrada, semelhantes a trincheiras profundas e muros altos. Estas barreiras não se refletem apenas nas elevadas exigências impostas ao conhecimento profissional, à visão de mercado e à capacidade de controlo de risco dos traders, mas também nos seus atributos únicos. Sendo um dos poucos setores não afetados direta e drasticamente pelas tendências macroeconómicas, o mercado Forex, com a sua globalização e negociação contínua 24 horas por dia, oferece aos traders oportunidades de negociação diversificadas em diferentes ciclos económicos. Mesmo quando alguns países ou regiões enfrentam a recessão económica, os traders ainda podem encontrar oportunidades de lucro nas flutuações cambiais através da negociação bidirecional. De uma perspetiva técnica, a negociação Forex pode ser considerada um "dom". Se os traders conseguirem dominar um sistema de trading maduro, uma avaliação precisa do mercado e um controlo mental estável através da aprendizagem e da prática a longo prazo, os seus futuros percursos de desenvolvimento de carreira serão muito amplos. Podem não só acumular riqueza através de negociações pessoais, mas também expandir-se para diversas áreas, como a formação em negociação, o desenvolvimento de estratégias e a gestão de fundos.
No entanto, o ambiente político singular da China representa o primeiro grande obstáculo para os traders de Forex: a China proíbe actualmente a negociação de Forex com margem e não existem plataformas de negociação de Forex com margem oficialmente aprovadas e legalmente qualificadas no país. Isto significa que os traders chineses que pretendam investir legalmente no mercado Forex e optem por operar com margem devem remeter os seus fundos para o estrangeiro e confiá-los a corretoras estrangeiras para que estas realizem as operações. Ao mesmo tempo, a China implementa políticas de controlo cambial rigorosas, com restrições claras às quotas cambiais anuais individuais e à finalidade da saída de fundos do país. Nos canais convencionais, o fluxo contínuo de fundos para o estrangeiro destinados à negociação Forex enfrenta obstáculos quase intransponíveis. Mesmo que alguns traders tentem contornar as restrições políticas através de diversas estratégias alternativas, como a utilização de unidades de participação de terceiros ou a transferência de fundos através de canais de pagamento informais, deparam-se frequentemente com procedimentos complexos e burocráticos. Isto não só consome tempo e mão-de-obra, como também acarreta o risco potencial de interceção de fundos e congelamento de contas. Estes inúmeros obstáculos aumentam significativamente a dificuldade e o custo para os traders chineses que desejam entrar no mercado cambial.
As proibições e restrições políticas contribuem ainda mais para a falta de um ecossistema maduro e de um ambiente de aprendizagem racional nos mercados cambiais nacionais e internacionais. Como a negociação cambial com margem não está incluída no âmbito das atividades financeiras legais, a divulgação e a educação relacionadas com este tema têm sido precárias. Em alguns anúncios oficiais e na percepção pública, o investimento cambial é simplesmente equiparado a "fraude", e até mesmo os softwares de negociação MT4 e MT5, amplamente utilizados pelos traders de câmbio globais, foram demonizados por alguns como "ferramentas de fraude". Esta perceção unilateral resulta numa falta de compreensão correta sobre o investimento e a negociação cambial por parte da maioria das pessoas comuns. Não compreendem as regras de funcionamento do mercado cambial nem a diferença essencial entre negociações legítimas e atividades fraudulentas, e têm dificuldade em aceder a recursos de aprendizagem sistemáticos e profissionais, bem como a orientações de formação. Neste ambiente de mercado, diversas plataformas fraudulentas de negociação cambial e grupos de burlões podem explorar mais facilmente a falta de conhecimento do público para cometer fraudes, tornando a China uma área com elevada incidência de fraudes em investimentos cambiais. Esta situação decorre de um vazio regulatório, da falta de um ecossistema e de conceitos errados do público resultantes de proibições políticas, e tem causas profundas e fundamentos objetivos no mundo real.
Numa perspetiva geral, o conhecimento profissional e as competências de negociação dos chineses em investimentos cambiais são geralmente baixos, apresentando um fosso significativo em comparação com os traders em mercados cambiais internacionais mais consolidados. Embora o mercado financeiro internacional de câmbio tenha desenvolvido um sistema regulatório abrangente, mecanismos de negociação maduros e um rico sistema de produtos ao longo de décadas, tornando-se uma parte importante do mercado financeiro global, porque é que a China desencoraja consistentemente a participação de pessoas comuns em investimentos cambiais? Provavelmente, existem várias razões para tal, sendo um factor importante o baixo nível geral de competências em investimentos cambiais entre o público chinês. Se a negociação cambial fosse liberalizada em larga escala, a maioria dos participantes, por não possuir competências profissionais suficientes e consciência do risco, provavelmente sofreria perdas severas devido à falta de estratégias de negociação eficazes e de capacidade de controlo do risco. Isto não só causaria perdas económicas aos indivíduos e às famílias, como também poderia levar a uma grande fuga de capitais estrangeiros através de canais informais, representando uma potencial ameaça à estabilidade das reservas cambiais nacionais e à segurança financeira. Este é um factor importante que os decisores políticos precisam de considerar cuidadosamente ao promover a abertura do mercado cambial.
Além disso, as restrições de quotas nas políticas de controlo cambial restringem ainda mais o espaço de desenvolvimento para os traders cambiais chineses. De acordo com as políticas atuais, os indivíduos estão limitados a uma quota de câmbio de apenas 50.000 dólares por ano. Esta quota está longe de ser suficiente para os traders que desejam envolver-se em negociações cambiais em grande escala. Mesmo que os traders possuam competências de negociação consolidadas e uma vasta experiência de mercado, sem capital suficiente, é difícil obter lucros substanciais com a negociação cambial. Afinal, a negociação cambial é essencialmente um jogo de risco baseado no capital, e a dimensão do capital determina diretamente a escolha das estratégias de negociação e a dimensão do potencial de lucro. Mais importante ainda, mesmo que alguns traders superem inúmeras dificuldades e obtenham lucros substanciais a negociar em mercados estrangeiros, surgem novos desafios no processo de trazer os fundos para o país. As entradas cambiais estão também sujeitas a limites rigorosos de quotas e utilizações, dificultando a repatriação de lucros de forma tranquila e legal. Isto deixa muitos traders na situação de "ganhar dinheiro, mas não o poder utilizar sem problemas". Como receber os lucros de forma segura e em conformidade com a lei tornou-se outra preocupação significativa para eles.

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